銀聯(lián)緊急通知：嚴禁一機多商戶、套用低零費率商戶

作者：銀聯(lián)POS機發(fā)布日期：2022-08-31 13:34:31　瀏覽次數(shù)：761

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近日，銀聯(lián)業(yè)管委下發(fā)《關于就部分規(guī)范問題開展全面自查整改的通知》，進一步強化銀聯(lián)卡收單市場的合規(guī)管理，堅決打擊一機多商戶、為非法商戶提供支付服務、套用低零費率價格、移機等突出違規(guī)問題。

《關于就部分規(guī)范問題開展全面自查整改的通知》

通知顯示，為了進一步強化銀聯(lián)卡收單市場的合規(guī)管理，銀聯(lián)再次重申相關規(guī)范，要求收單機構全面排查梳理自身或合作外包機構的業(yè)務情況，徹底杜絕相關違規(guī)行為。銀聯(lián)將堅決打擊一機多商戶、為非法商戶提供支付服務、套用低零費率價格、移機等突出違規(guī)問題。全文如下：

各收單機構:

為貫徹落實中國人民銀行《關于進一步加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發(fā)[2019]85號，以下簡稱“85號文”)等監(jiān)管要求，進一步強化銀聯(lián)卡收單市場的合規(guī)管理，堅決打擊一機多商戶、為非法商戶提供支付服務、套用低零費率價格、移機等突出違規(guī)問題。中國銀聯(lián)業(yè)務管理委員會秘書處(以下簡稱“業(yè)管委秘書處”)現(xiàn)再次重申相關規(guī)范要求，請各收單機構根據(jù)本通知要求，全面排查梳理自身或合作外包機構的業(yè)務情況，建立長效工作機制，徹底杜絕相關違規(guī)行為。具休要求如下:

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全面排查違規(guī)問題，立即開展有雙整改

(一)嚴禁一機多商戶行為

各收單機構要全面排查梳理自身收單業(yè)務開展情況，確保交易商戶的真實性，嚴禁存在一機多商戶違規(guī)情形，包括終端用戶自選、APP用戶自選、微信公眾號自選、優(yōu)惠券自選等各類衍生手段。確保于2019年6且15日前全面完成整改，上送真實準確交易數(shù)據(jù)。

(二)嚴禁為非法交易提供支付服務

各收單機構要嚴格落實《中國人民銀行辦公廳關于限期停止為違規(guī)交易場所提供支付結算服務的通知》等監(jiān)管文件要求，強化收單業(yè)務合規(guī)管理，設置專人專崗，在商戶準入和交易監(jiān)控等方面，制定針對性的防范措施和監(jiān)控方案，形成長效工作機制。不得以任何形式為互聯(lián)網(wǎng)賭博、色情平臺，互聯(lián)網(wǎng)銷售彩票平臺,非法外匯、貴金屬投資交易平臺，非法證券期貨類交易平臺，以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結算服務。

(三)嚴禁突擊套用低零價格商戶

2019年5月1日，業(yè)管委秘書處已上線終端唯一標識比對驗證功能，系統(tǒng)按天處理違規(guī)低零價格商戶。秘書處還同步開展了日交易監(jiān)控，對出現(xiàn)違規(guī)突擊套用的收單機構進行嚴肅處置。各收單機構要進一步加強商戶真實性管理，準確上送交易信息，嚴禁出現(xiàn)突擊套用問題。

(四)嚴禁出現(xiàn)移機問題

各收單機構要嚴格落實85號文監(jiān)管要求，結合商戶經(jīng)營地址限定受理終端的使用地域范圍，并對受理終端交易位置信息開展實時監(jiān)測，嚴禁出現(xiàn)移機挪用。

收單機構特別要對跨境移機問題高度重視，采取有效手段防止跨境移機問題，涉及合作外包機構出現(xiàn)違規(guī)行為的，要立即停止合作，并將自關外包機構違規(guī)信息報送秘書處。

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根據(jù)排查整改情況準確填回執(zhí)

各收單機構自收到本通知之日起，要立即開展業(yè)務排查和整改。并根據(jù)排查整改情況準確填寫附件回執(zhí)，于2019年6月5日前將蓋章回執(zhí)掃描件反饋至業(yè)管委秘書處聯(lián)系人郵箱。

業(yè)管委秘書處將持續(xù)加強對銀聯(lián)卡業(yè)務的合規(guī)管理監(jiān)督，通過業(yè)務監(jiān)控、持卡人舉報等常態(tài)化工作安排，對于發(fā)現(xiàn)的上述違規(guī)行為按照規(guī)定予以嚴肅處置。

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